残業手取り 計算ツール
残業手取りの詳しい解説
残業代は割増賃金として支払われ、法定労働時間を超える部分は通常賃金の25%以上の割増が必要です。時給2,000円なら残業時の単価は2,500円になります。ただし残業代も課税所得に含まれるため、手取りは額面より小さくなります。所得税と住民税を合わせた実効税率は課税所得330万円以下で約20%、695万円以下で約30%、それを超えると約43%となり、さらに社会保険料が約15%かかります。年収500万円の人が月20時間残業した場合、額面5万円に対して手取りは約2万7千円です。年収が上がるほど残業1時間あたりの手取りは減る構造になっており、税率の区分をまたぐ場合は特に効果が薄まります。
このツールの使い方
残業時間、基本の時給、年間所得を万円単位で入力すると、残業代の税引前と手取りの目安が表示されます。時給が不明な場合は、月給を月の所定労働時間で割って求めてください。深夜残業や休日出勤はさらに割増率が上がるため、この計算より手取りは多くなります。
よくある間違い・注意点
- 額面で家計を計算する — 税と社会保険で3〜5割が引かれます。残業を増やす判断は手取りベースで考えてください。
- 割増率を一律25%と考える — 月60時間を超える残業は50%以上、深夜（22時〜5時）は25%が加算されます。休日労働は35%以上です。
よくある質問（FAQ）
残業代が出ない場合は？
管理監督者に該当しない限り、割増賃金の支払いは法律上の義務です。固定残業代制でも、超過分は別途支払われる必要があります。
住民税はいつ反映されますか？
前年の所得に基づいて翌年6月から徴収されます。残業が多かった年の翌年は住民税が増える点に注意してください。
社会保険料も増えますか？
標準報酬月額の見直しで増えることがあります。ただし将来の年金額にも反映されるため、単純な損とは限りません。
※本ツールの計算結果は概算です。税務・医療・法律にかかわる判断は、税理士・医師・弁護士など専門家にご相談ください。