ポートフォリオ

株式比率 =（100 − 年齢）+ リスク許容補正 + 期間補正（目標年数5年以内は −20、10年以内は −10、25年以上は +5）

期待年率 = 株式6.5% × 株式比率 + 債券1.5% × 債券比率 + オルタナ4.0% × オルタナ比率 + 現金0.2% × 現金比率

目標年数後の資産 = 総資産 ×（1 + 期待年率）^ 目標年数／リバランス:年1回or10%乖離

年齢×リスク許容

ポートフォリオの詳しい解説

ポートフォリオは「株式+債券+オルタナ+現金」の資産クラス配分。(100-年齢)%が株式の目安+リスク許容で±10-20%調整。リバランスで「安く買って高く売る」を自動化+年1回or10%乖離で実施。年齢とともに債券増+守りに入る。

業界・現場での使い方

よくある間違い・注意点

• リバランスなし — 偏りで大損
• 感情的売買 — 高値掴み+安値売り

関連する規格・公的資料

• 金融庁 — 金融庁
• 金融庁 NISA — NISA
• 国民年金基金連合会 — iDeCo
• 日本証券業協会 — 証券業
• 日本取引所 — JPX
• 日本銀行 — 日銀
• 財務省 — 財務省
• 日本FP協会 — FP
• 投資信託協会 — 投信
• 金融庁 資産形成 — 資産形成

※本ツールは公的基準に基づく参考計算です。医療・法務・税務の判断は最新の告示・規格および専門家の判断に従ってください。

よくある質問（FAQ）

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